1. 持有别人银行卡20张

同一个人在同一银行，借记卡最多不能超过4张（不包含社保之类的卡）。

银行卡可以分为3类：

1、第Ⅰ类是全功能账户，能办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等，使用范围和金额不受限制。

2、第Ⅱ类可以办理存款、购买投资理财产品、消费缴费等。但是第II类账户不可以存取现金、不可以向非绑定账户转账。第II类账户是可以在网上消费的，只是单日支付限额1万元。

3、第Ⅲ类可以用于金额小、次数多的交易，例如移动支付、二维码支付、等等。账户余额不能超过1000元。

2. 持有别人银行卡会怎么样

买卖他人银行卡什么罪

　　首先，其违反了《银行卡业务管理办法》该办法规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

　　其次，买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪。《中华人民共和国刑法》第177条之1规定，非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的，依法追究刑事责任。这项罪名一旦成立，最高可处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。

　　此外，买卖银行卡还可能会涉及卖居民身份证罪。《居民身份证法》第17条则规定，冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的，依法追究刑事责任。

3. 持有别人银行卡20张犯法吗

批量购买手机卡是违法的。符合以下任一情形就构成犯罪：1.手机卡信息被他人用于犯罪；2.知道或者应当知道他人利用手机卡公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供手机卡；3.倒卖手机卡包含的个人信息五十条以上；4.违法所得五千元以上；

倒卖和收购手机卡的行为都是违法行为，是要受到法律制裁的。

4. 持有他人银行卡几张违法

“两卡”犯罪是指非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动。所谓“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，银行卡既包括个人银行卡、对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付。涉及罪名：帮助信息活动罪、、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民个人信息罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、以、等共犯论处等，

【条文】

第二百八十七条之二　【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下或者，并处或者单处。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

【构罪标准】

《解释》

第十二条  明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：

（一）为三个以上对象提供帮助的；

（二）支付结算金额二十万元以上的；

（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

（四）违法所得一万元以上的；

（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

（七）其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

第十三条  被帮助对象实施的犯罪行为可以确认，但尚未到案、尚未依法裁判或者因未达到刑事责任年龄等原因依法未予追究刑事责任的，不影响帮助信息网络犯罪活动罪的认定。

第十四条  单位实施本解释规定的犯罪的，依照本解释规定的相应自然人犯罪的定罪量刑标准，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚，并对单位判处罚金。

第十五条  综合考虑社会危害程度、认罪悔罪态度等情节，认为犯罪情节轻微的，可以不起诉或者免予刑事处罚；情节显著轻微危害不大的，不以犯罪论处。

第十六条  多次拒不履行信息网络安全管理义务、非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动构成犯罪，依法应当追诉的，或者二年内多次实施前述行为未经处理的，数量或者数额累计计算。

《会议纪要》五、对于明知他人利用信息网络实施犯罪，向三个以上的个人(团伙)出租、出售电话卡、信用卡，被帮助对象实施的诈骗行为均达到犯罪程度的;或者出租、出售的信用卡被用于实施电信网络诈骗，达到犯罪程度，该信用卡内流水金额超过三十万元的；或者利用被出租、出售的电话卡、信用卡实施的电信网络诈骗犯罪，造成被害人及其近亲属死亡、重伤、精神失常的。按照符合《解释》第十二条规定的“情节严重”处理。

（注1：达到3000元电信网络诈骗构罪标准的同时，该信用卡内流水金额达到30万元。原则上，卡内流水金额均推定为犯罪金额。提出反证的流水金额，经查证属实，应予以扣除。对于出租、出售多张信用卡，单张信用卡被用于电信网络诈骗金额未达到3000元的构罪标准时，只有证明多张信用卡系被同一个人(团伙)使用，才能累计计算，金额超过3000元的可认定为达到犯罪程度。）

5. 持有他人银行卡可以柜台转账吗

非本人可以拿他人银行卡去银行转账。 ATM可以进行五万以下的转账业务。 如果是银行柜台办理转账，在银行规定数额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。

一般是按人行的规定，银行对风险的控制，银行一般要求转账五万金额以上出示持卡人的身份证。 如果是代持卡人转账，需要出示双人有效身份证。银行临柜业务的控制是非常严格的，必须要有身份证才可以转账。

6. 持有他人借记卡12张

不是本人的银行卡能存别人钱。

不是本人可以代存款。存款是不用本人在场的，存款业务可以由本人去，也可以由别人进行代存。基本存款账户的用户可以持银行卡，到银行营业网点办理有关的存款业务，向工作人员表明所需储蓄的金额，将纸币与银行卡交由工作人员，签写回单，就可以进行储蓄。基本存款账户的用户也可以将银行卡插进ATM机中进行存款业务。

客户要想去存款，是有多种储蓄方式供其选择的。绝大部分申请者可以去金融银行柜面或者ATM机储蓄。去银行柜面储蓄的申请者，需要拿着身份证证件、现金到金融银行柜面申请。办理现金存款业务的申请者要将钱与卡或银行存折递给柜面工作人员，并积极主动告之银行员工准备存多少钱，接着在银行存款单签字就可以了。客户去ATM机储存，在有储蓄卡的情况下，能够在ATM储存一体机上开展存款操作，插入银行卡、键入用户名和密码后，挑选相应的存款业务后，把现金整齐放入槽内，等待机器设备自动式存储就可以。

7. 有一张别人的银行卡可以干什么

别人用你的身份证办银行卡，如果不出事一般没啥麻烦；如果用卡的人进行违规操作，那就会有影响；若办理普通储蓄卡，只要对方不做违法行为，都是安全的；若办理信用卡，风险就比较大，若未能及时还款，或者出现恶意欠款，或者其他情况，都会影响本人在央行的人行征信报告。

如果个人行征信报告有不良记录，那么以后再办理信用卡，或者申请贷款（包括房贷，车贷和商贷），以及注册公司等等都有有影响。

8. 持有多张他人银行卡犯法吗

银行对大额交易比较敏感，为防范洗钱和其他不法行为，对大额转账的监控和审核会更加严格。因此，在进行大额转账时，银行有可能会对您的转账进行冻结或暂停处理。不过，这并不一定是所有情况下都会出现的。

一般情况下，如果您进行一笔大额转账，银行可能会要求您提供转账用途、交易对象等相关信息，以进一步验证交易是否合法。如果您不能提供充分合法性证据，银行有可能会暂停处理，直到查清问题后再解冻，这可能会导致您的转账延迟到账。

此外，银行有一些规定，在当日交易金额超过一定限额时会对其进行冻结或暂停处理。这一限额因银行和业务的不同而有所区别，具体的情况需要根据您的具体情况来判断。

为了避免银行卡大额转账出现冻结情况，建议您在进行大额转账之前提前与银行沟通，了解大额转账的规则、要求和限制。同时，也要保证转账的资金来源和用途真实、合法，以免进一步引起不必要的麻烦。